AAVE: Децентрализованный протокол кредитования, революционизирующий заимствование и заработок криптовалют

AAVE: Все, что вам нужно знать

AAVE - это токен Ethereum, который снабжает Aave, децентрализованный протокол денежного рынка, где пользователи могут участвовать как вкладчики или заёмщики. Вкладчики предоставляют ликвидность на рынке, чтобы получать пассивный доход, в то время как заёмщики могут занимать криптовалюты в обмен на уплату переменной или стабильной процентной ставки.

AAVE был запущен в октябре 2020 года в качестве токена управления, который позволяет его держателям голосовать за будущее развитие и направление протокола. AAVE также используется как механизм безопасности, так как его можно стейкинговать в модуле безопасности для защиты протокола от событий несостоятельности.

AAVE ранее был известен как LEND, который был собственным токеном ETHLend, децентрализованной платформы для кредитования, основанной в 2017 году и переименованной в Aave в 2018 году. Держатели LEND могли обменять свои токены на AAVE в соотношении 100:1 в процессе миграции.

Как работает AAVE?

AAVE позволяет пользователям взаимодействовать с различными пулами ликвидности, созданными на протоколе. Каждый пул состоит из двух типов токенов: aTokens и долговых токенов. aTokens выпускаются, когда пользователи вносят свои активы в пул и представляют долю пользователя в пуле. aTokens начисляют проценты в реальном времени и могут быть выкуплены на основную активу в любое время. Долговые токены выпускаются, когда пользователи занимают средства из пула, и они представляют собой обязательство пользователя по долгу. Долговые токены начисляют проценты в зависимости от ставки по займу и могут быть погашены заёмщиком с использованием взятых средств или залога.

AAVE позволяет пользователям выбирать между двумя типами процентных ставок: стабильными и переменными. Стабильные ставки фиксированы на протяжении всего срока займа, в то время как переменные ставки колеблются в зависимости от рыночных условий. Пользователи могут переключаться между двумя типами ставок в любое время в зависимости от их доступности.

AAVE также предлагает некоторые инновационные функции, которые отличают его от других протоколов кредитования, такие как:

Флеш-кредиты: это независимые кредиты, которые можно взять и погасить в том же самом транзакции. Флеш-кредиты позволяют пользователям выполнять операции арбитража, рефинансирования, замены залогов и другие сложные операции без какого-либо начального капитала.

Переключение ставок: это позволяет пользователям переключаться между стабильными и переменными ставками в любое время в зависимости от их доступности. Переключение ставок может помочь пользователям оптимизировать свои затраты на займы и стратегии в соответствии с рыночными условиями.

Защита от ликвидации: это позволяет пользователям избежать ликвидации, обменивая свой залог на более стабильный актив, когда стоимость залога опускается ниже определенного порога. Защита от ликвидации обеспечивается ценовыми оракулами Chainlink и поставщиками ликвидности Kyber Network.

Делегирование кредита: это позволяет пользователям делегировать свои кредитные линии другим пользователям, которые могут занимать средства из протокола без какого-либо залога. Делегирование кредита основано на юридическом соглашении между кредитором и заёмщиком, которое может быть обеспечено с помощью партнера Aave - OpenLaw.

Кто стоит за AAVE?

AAVE возглавляется своим основателем и CEO lawyer. Kulechov, который также является серийным предпринимателем и бывшим юристом. Kulechov запустил ETHLend в 2017 году как одну из первых децентрализованных платформ для кредитования на Ethereum и позднее переименовал ее в Aave в 2018 году. Кулечову помогают другие сооснователи и ключевые члены команды, обладающие экспертизой в области блокчейна, финансов, инжиниринга, маркетинга и юриспруденции.

У AAVE также есть крепкое сообщество сторонников, разработчиков и партнеров, которые вносят вклад в рост и развитие протокола. Некоторые из известных партнеров включают Coinbase, Binance, Huobi, OKEx, Kraken, CoinMarketCap, CoinGecko, Chainlink, Kyber Network, Uniswap, Synthetix, Compound, MakerDAO и многих других.

Какие сценарии использования есть у AAVE?

У AAVE есть широкий спектр сценариев использования для разных пользователей и ситуаций, которые требуют доверительного кредитования и заимствования криптовалютных активов. Некоторые из сценариев использования включают в себя:

Заработок процентов: пользователи могут зарабатывать пассивный доход, вкладывая свои неиспользуемые активы в ликвидные пулы Aave и получая aTokens, которые начисляют проценты со временем.

Заимствование криптовалют: пользователи могут заимствовать криптовалютные активы из ликвидных пулов Aave, используя свои внесенные активы в качестве залога. Пользователи могут выбирать между стабильными или переменными процентными ставками в зависимости от своих предпочтений и уровня риска.

Увеличение позиций: пользователи могут увеличить свою экспозицию к определенным активам, заимствуя больше из них из ликвидных пулов Aave и используя их в качестве залога для дополнительного заимствования. Это может усилить их потенциальные доходы или убытки в зависимости от движения рынка.

Проведение арбитражных операций: пользователи могут использовать разницу в ценах между разными рынками, используя флеш-кредиты из ликвидных пулов Aave. Флеш-кредиты позволяют пользователям заимствовать большие суммы капитала без какого-либо обеспечения, при условии, что они погасят кредит в рамках той же самой транзакции.

Рефинансирование кредитов: пользователи могут переключаться между разными протоколами кредитования или процентными ставками, используя флеш-кредиты из ликвидных пулов Aave. Флеш-кредиты позволяют пользователям погасить свои существующие кредиты и взять новые с лучшими условиями в рамках одной и той же транзакции.

Создание приложений: разработчики могут использовать протокол Aave как стройный блок для создания различных приложений, которые используют его функции и возможности. Например, Aavegotchi - это игра, которая сочетает в себе aTokens Aave и NFT, создавая цифровые коллекционные предметы, которые начисляют проценты и имеют уникальные характеристики.