AAVE: Децентрализованный протокол кредитования, революционизирующий заимствование и заработок криптовалют

Изменено Пн, 17 Фев на 2:04 PM

AAVE: Все, что вам нужно знать

AAVE - это токен Ethereum, который снабжает Aave, децентрализованный протокол денежного рынка, где пользователи могут участвовать как вкладчики или заёмщики. Вкладчики предоставляют ликвидность на рынке, чтобы получать пассивный доход, в то время как заёмщики могут занимать криптовалюты в обмен на уплату переменной или стабильной процентной ставки.


AAVE был запущен в октябре 2020 года в качестве токена управления, который позволяет его держателям голосовать за будущее развитие и направление протокола. AAVE также используется как механизм безопасности, так как его можно стейкинговать в модуле безопасности для защиты протокола от событий несостоятельности.


AAVE ранее был известен как LEND, который был собственным токеном ETHLend, децентрализованной платформы для кредитования, основанной в 2017 году и переименованной в Aave в 2018 году. Держатели LEND могли обменять свои токены на AAVE в соотношении 100:1 в процессе миграции.


Как работает AAVE?

AAVE позволяет пользователям взаимодействовать с различными пулами ликвидности, созданными на протоколе. Каждый пул состоит из двух типов токенов: aTokens и долговых токенов. aTokens выпускаются, когда пользователи вносят свои активы в пул и представляют долю пользователя в пуле. aTokens начисляют проценты в реальном времени и могут быть выкуплены на основную активу в любое время. Долговые токены выпускаются, когда пользователи занимают средства из пула, и они представляют собой обязательство пользователя по долгу. Долговые токены начисляют проценты в зависимости от ставки по займу и могут быть погашены заёмщиком с использованием взятых средств или залога.


AAVE позволяет пользователям выбирать между двумя типами процентных ставок: стабильными и переменными. Стабильные ставки фиксированы на протяжении всего срока займа, в то время как переменные ставки колеблются в зависимости от рыночных условий. Пользователи могут переключаться между двумя типами ставок в любое время в зависимости от их доступности.


AAVE также предлагает некоторые инновационные функции, которые отличают его от других протоколов кредитования, такие как:


Флеш-кредиты: это независимые кредиты, которые можно взять и погасить в том же самом транзакции. Флеш-кредиты позволяют пользователям выполнять операции арбитража, рефинансирования, замены залогов и другие сложные операции без какого-либо начального капитала.

Переключение ставок: это позволяет пользователям переключаться между стабильными и переменными ставками в любое время в зависимости от их доступности. Переключение ставок может помочь пользователям оптимизировать свои затраты на займы и стратегии в соответствии с рыночными условиями.

Защита от ликвидации: это позволяет пользователям избежать ликвидации, обменивая свой залог на более стабильный актив, когда стоимость залога опускается ниже определенного порога. Защита от ликвидации обеспечивается ценовыми оракулами Chainlink и поставщиками ликвидности Kyber Network.

Делегирование кредита: это позволяет пользователям делегировать свои кредитные линии другим пользователям, которые могут занимать средства из протокола без какого-либо залога. Делегирование кредита основано на юридическом соглашении между кредитором и заёмщиком, которое может быть обеспечено с помощью партнера Aave - OpenLaw.

Кто стоит за AAVE?

AAVE возглавляется своим основателем и CEO lawyer. Kulechov, который также является серийным предпринимателем и бывшим юристом. Kulechov запустил ETHLend в 2017 году как одну из первых децентрализованных платформ для кредитования на Ethereum и позднее переименовал ее в Aave в 2018 году. Кулечову помогают другие сооснователи и ключевые члены команды, обладающие экспертизой в области блокчейна, финансов, инжиниринга, маркетинга и юриспруденции.


У AAVE также есть крепкое сообщество сторонников, разработчиков и партнеров, которые вносят вклад в рост и развитие протокола. Некоторые из известных партнеров включают Coinbase, Binance, Huobi, OKEx, Kraken, CoinMarketCap, CoinGecko, Chainlink, Kyber Network, Uniswap, Synthetix, Compound, MakerDAO и многих других.


Какие сценарии использования есть у AAVE?

У AAVE есть широкий спектр сценариев использования для разных пользователей и ситуаций, которые требуют доверительного кредитования и заимствования криптовалютных активов. Некоторые из сценариев использования включают в себя:


Заработок процентов: пользователи могут зарабатывать пассивный доход, вкладывая свои неиспользуемые активы в ликвидные пулы Aave и получая aTokens, которые начисляют проценты со временем.

Заимствование криптовалют: пользователи могут заимствовать криптовалютные активы из ликвидных пулов Aave, используя свои внесенные активы в качестве залога. Пользователи могут выбирать между стабильными или переменными процентными ставками в зависимости от своих предпочтений и уровня риска.

Увеличение позиций: пользователи могут увеличить свою экспозицию к определенным активам, заимствуя больше из них из ликвидных пулов Aave и используя их в качестве залога для дополнительного заимствования. Это может усилить их потенциальные доходы или убытки в зависимости от движения рынка.

Проведение арбитражных операций: пользователи могут использовать разницу в ценах между разными рынками, используя флеш-кредиты из ликвидных пулов Aave. Флеш-кредиты позволяют пользователям заимствовать большие суммы капитала без какого-либо обеспечения, при условии, что они погасят кредит в рамках той же самой транзакции.

Рефинансирование кредитов: пользователи могут переключаться между разными протоколами кредитования или процентными ставками, используя флеш-кредиты из ликвидных пулов Aave. Флеш-кредиты позволяют пользователям погасить свои существующие кредиты и взять новые с лучшими условиями в рамках одной и той же транзакции.

Создание приложений: разработчики могут использовать протокол Aave как стройный блок для создания различных приложений, которые используют его функции и возможности. Например, Aavegotchi - это игра, которая сочетает в себе aTokens Aave и NFT, создавая цифровые коллекционные предметы, которые начисляют проценты и имеют уникальные характеристики.

Статья помогла?

Отлично!

Спасибо за ваш отзыв

Извините, что не удалось помочь!

Спасибо за ваш отзыв

Расскажите, как мы можем улучшить эту статью!

Выберите хотя бы одну причину

Комментарий отправлен

Мы ценим вашу помощь и постараемся исправить статью