SNX: Токен, стоящий за Synthetix и торговлей синтетическими активами

SNX: Все, что вам нужно знать

SNX - это токен Ethereum, который поддерживает Synthetix, децентрализованный протокол денежного рынка, в котором пользователи могут участвовать как вкладчики или заемщики. Synthetix позволяет создавать и торговать синтетическими активами (Синтами), которые отслеживают цену реальных активов, таких как криптовалюты, фиатные валюты, товары, акции, индексы и многое другое. Синты майнтятся, когда пользователи используют свои SNX в качестве залога с использованием Mintr, децентрализованного приложения для взаимодействия с контрактами Synthetix. Синты могут торговаться на бирже Synthetix, платформе для торговли от контракта к контракту, предлагающей отсутствие проскальзывания и бесконечную ликвидность.

SNX был запущен в октябре 2020 года как токен управления, который позволяет его владельцам голосовать за будущее развитие и направление протокола. SNX также используется как механизм безопасности, поскольку его можно стейкать в модуле безопасности для защиты протокола от событий несостоятельности.

Ранее SNX был известен как LEND, который был собственным токеном ETHLend, децентрализованной платформы для кредитования, основанной в 2017 году и переименованной в Aave в 2018 году. Владельцы LEND имели возможность обменять свои токены на SNX по коэффициенту 100:1 в процессе миграции.

Как работает SNX?

SNX работает, позволяя пользователям взаимодействовать с различными пулами ликвидности, созданными на протоколе. Каждый пул состоит из двух типов токенов: aTokens и долговых токенов. aTokens майнятся, когда пользователи вносят свои активы в пул, и они представляют собой долю пользователя в пуле. aTokens начисляют проценты в реальном времени и могут быть выкуплены за базовый актив в любое время. Долговые токены выпускаются, когда пользователи занимают из пула, и они представляют собой обязательство пользователя по долгу. Долговые токены начисляют проценты на основе ставки по займу и могут быть погашены за заемный актив или наличными средствами.

SNX позволяет пользователям выбирать между двумя типами процентных ставок: стабильными и переменными. Стабильные ставки фиксированы на всем протяжении срока займа, в то время как переменные ставки меняются в зависимости от рыночных условий. Пользователи могут переключаться между этими двумя типами ставок в любое время, при условии их доступности.

SNX также предлагает некоторые инновационные функции, которые отличают его от других протоколов кредитования, такие как:

Флеш-займы: Это незалоговые займы, которые можно взять и погасить в одной и той же транзакции. Флеш-займы позволяют пользователям выполнять арбитраж, рефинансирование, обмен залоговыми активами и другие сложные операции без предварительного капитала.

Переключение ставок: Это позволяет пользователям переключаться между стабильными и переменными ставками в любое время, при условии их доступности. Переключение ставок может помочь пользователям оптимизировать свои затраты на заем и стратегии в зависимости от рыночных условий.

Защита от ликвидации: Это позволяет пользователям избегать ликвидации, обменивая свой залог на более стабильный актив, когда стоимость залога опускается ниже определенного порога. Защита от ликвидации работает благодаря оракулам Chainlink и поставщикам ликвидности Kyber Network.

Делегирование кредита: Это позволяет пользователям делегировать свои кредитные линии другим пользователям, которые могут брать займы из протокола без каких-либо залогов. Делегирование кредита основано на правовом соглашении между кредитором и заемщиком, которое может быть обеспечено партнером Aave - OpenLaw.

Кто стоит за SNX?

SNX возглавляется своим основателем и CEO Stani Kulechov, который также является серийным предпринимателем и бывшим юристом. Kulechov основал ETHLend в 2017 году как одну из первых децентрализованных платформ для кредитования на Ethereum и затем переименовал ее в Aave в 2018 году. Kulechov  сопровождается другими сооснователями и ключевыми членами команды, которые обладают экспертизой в области блокчейна, финансов, инженерии, маркетинга и права.

SNX также имеет сильное сообщество сторонников, разработчиков и партнеров, которые вносят вклад в рост и развитие протокола. Некоторые из заметных партнеров включают Coinbase, Binance, Huobi, OKEx, Kraken, CoinMarketCap, CoinGecko, Chainlink, Kyber Network, Uniswap, Synthetix, Compound, MakerDAO и многих других.

Какие есть сферы применения SNX?

SNX имеет широкий спектр сфер применения для разных пользователей и сценариев, которые требуют доверительного кредитования и заимствования криптовалютных активов. Некоторые из сфер применения включают в себя:

Заработок процентов: Пользователи могут получать пассивный доход, вкладывая свои свободные активы в ликвидные пулы Aave и получая aTokens, которые начисляют проценты с течением времени.

Заимствование криптовалют: Пользователи могут заимствовать криптовалютные активы из ликвидных пулов Aave, используя свои внесенные активы в качестве залога. Пользователи могут выбирать между стабильными и переменными процентными ставками в зависимости от своих предпочтений и уровня риска.

Левереджирование позиций: Пользователи могут увеличивать свою экспозицию к определенным активам, заимствуя больше из них из ликвидных пулов Aave и используя их в качестве залога для дальнейшего заимствования. Это может увеличить потенциальную прибыль или убытки в зависимости от движения рынка.

Арбитраж: Пользователи могут использовать разницу в ценах между разными рынками, используя флеш-займы из ликвидных пулов Aave. Флеш-займы позволяют пользователям заимствовать большие суммы капитала без залога, при условии возврата займа в той же транзакции.

Рефинансирование займов: Пользователи могут переходить между различными протоколами кредитования или процентными ставками, используя флеш-займы из ликвидных пулов Aave. Флеш-займы позволяют пользователям погашать свои текущие займы и брать новые с более выгодными условиями в рамках одной и той же транзакции.

Создание приложений: Разработчики могут использовать протокол Aave как строительный блок для создания различных приложений, которые используют его функции и возможности. Например, Aavegotchi - это игра, которая объединяет aTokens Aave с NFT, создавая цифровые коллекционные предметы, которые начисляют проценты и имеют уникальные характеристики.